O Banco Central (BC) determinou o fim das chamadas "contas-bolsão", usadas por empresas e pessoas físicas para intermediar operações financeiras sem autorização legal. A nova regra entra em vigor em 1º de dezembro de 2025.

 

A norma obriga as instituições financeiras a encerrar o relacionamento com clientes que utilizem esse tipo de conta para prestar serviços de pagamento ou movimentar recursos de terceiros fora do sistema regulado.

 

Segundo o BC, as "contas-bolsão" costumam ser usadas para ocultar a origem de recursos, substituir obrigações financeiras de terceiros e dificultar a identificação dos verdadeiros titulares do dinheiro.

 

A identificação dessas situações será responsabilidade de cada instituição, que deverá comunicar o encerramento ao cliente após constatar a prática.

 

O Banco Central reconhece que há indícios de que o crime organizado se aproveita desse tipo de estrutura para lavar dinheiro. Recentemente, a Polícia Federal (PF) deflagrou a operação Carbono Oculto, que investigou uma organização criminosa suspeita de usar "contas-bolsão" como um dos métodos para escamotear o dinheiro do crime.

 

A diretora de Cidadania e Supervisão de Conduta do BC, Isabela Corrêa, destacou objetivo da medida: "Temos o compromisso de entender onde podemos atuar para fortalecer a integridade do sistema brasileiro".

 

Com a nova regra, o BC busca reduzir brechas para a lavagem de dinheiro e aumentar a transparência das operações financeiras no país.

 

Fonte: SBT News